上海信托“香花石”自酿兑付危机 遭投资者举报


来源:北京商报 2016-08-15 14:56 http://www.1988news.com/海峡都市报电子版

  沉寂多年的艺术品信托因一则兑付风波再被推至台前。近日,有知情人士向北京商报记者报料,上海信托一款名为“香花石”的信托计划在延期一年后仍没能兑付利息,投资者以业务违规和涉嫌虚假宣传为由将上海信托及代销的光大银行上海分行举报到上海银监局。本应作为长线投资的艺术品被打包“浓缩”成为2-3年的信托产品,再加上近年来低迷的市场行情,艺术品信托爆雷事件恐怕仍会继续发酵。

  “固定收益理财”变“高风险信托”

  据知情人士提供的举报材料显示,2012年6月,多位投资者通过光大银行上海分行购买了一款名为“香花石”的信托产品,销售人员声称该产品保本保12%年化收益,起点为50万元,产品投向银行存款、新股申购类信托计划、债券类信托计划等银行同业存款金融工具,适合稳健型客户购买。

  然而,就在投资者基于对银行的信任,认为这就是一款固定收益理财,在没有进行风险评估的情况下就先支付认购资金后,约10天左右才收到全称为“上海信托香花石系列中国字画艺术品投资(嘉世华年)集合资金信托”的正式合同,投资者才得知这是一款投向艺术品的高风险金融产品。

  “投资者起初就知道认购的是信托产品,但不知投向的是高风险的艺术品市场,因为当时信托产品普遍收益率都能达到12%左右,所以投资者就认为这是一款普通的银行代销产品。因为产品已经成立,所以投资者最终依然基于信任决定等待产品到期兑付。”上述知情人士如是说道,并向北京商报记者展示了当时的推介材料和产品风险申明书。

  根据产品合同,“香花石”信托计划规模3000万元,优先劣后比例4:1,劣后级认购规模600万元;期限三年,到期后可延期一年,是一款权益投资类产品。产品存续期间,上海信托需要向投资者告知产品投资情况、邮寄画册等,但前者并未兑现。三年后,投资者以为能够获得收益之时,却又被告知因为艺术品市场环境变化,“香花石”计划投资的书画作品大部分被流拍,项目没能完成,需要延期一年。

  投资者只得又等待了一年,到了今年6月,艺术品市场依然没有回暖,“香花石”计划投资的拍卖变现还是不如预期,因而在产品到期后仅向投资者兑付了本金,并无任何收益。

  三方各执一词

  这令投资者感到不满。本月初,投资者以涉嫌虚假宣传、业务违规为由将上海信托以及光大银行上海分行举报到上海银监局。此外,北京商报记者获悉,上周末,三位投资者和一位投资者代理人还前往上海信托位于上海的财富中心进行了“香花石”计划的资料调查。

  对于投资者的质疑,光大银行表示,该行是该产品的资金代理收付行,负责优先级资金的代理收付。针对部分投资者对产品运作及收益情况的咨询,将积极协助客户敦促上海信托履行受托人责任,尽快披露信托运作报告、投资品价值评估报告等相关信息。支持客户通过一切合法途径维护自身权益。

  上海国际信托则表示,“我公司在信托合同中已充分揭示投资过程中产品可能面临的风险,同时明确该产品属于高风险产品。我公司在产品运行期间按照监管要求和合同约定对相关信息进行了披露”。

  三方各执一词,让事情变得扑朔迷离,根据知情人士提供的材料显示,上海银监局将于9月30日前给予书面回复。